docs/features/portfolio-view.md

Портфель

Авторизованный пользователь просматривает текущий состав одного доступного брокерского счёта на /accounts/:accountId. Frontend обращается только к backend API; T-Bank остаётся server-side интеграцией.

sequenceDiagram
  participant U as User
  participant F as Frontend
  participant B as Backend
  participant D as SQLite
  participant T as T-Bank gRPC
  U->>F: Открывает /accounts/:accountId
  F->>B: GET /api/v1/brokerage-accounts/:accountId/portfolio
  B->>D: Читает T-Bank connection
  B->>T: GetAccounts(OPEN)
  alt Счёт недоступен
    B-->>F: 404
    F-->>U: Состояние недоступного счёта
  else Свежий Snapshot
    B-->>F: 200 Portfolio isStale=false
  else Требуется обновление
    par Получение финансовых данных
      B->>T: GetPortfolio
    and
      B->>T: GetPositions
    end
    B->>T: GetInstrumentBy(FIGI), при необходимости
    B-->>F: Полный Portfolio или Problem Details
  end

API

GET /api/v1/brokerage-accounts/:accountId/portfolio требует Bearer access token. Успешный ответ содержит lastSuccessfulAt в RFC 3339 UTC, isStale, totalsByCurrency, positions и cashBalances.

Все количества и суммы передаются decimal strings без экспоненциальной записи. Деньги содержат ISO-код валюты. Backend выполняет точные операции через BigInt; frontend только форматирует строки для русской локали и не выполняет финансовую арифметику.

Portfolio Position -- ненулевой обычный актив из T-Bank portfolio. currentValue равен количеству, умноженному на текущую цену, когда оба значения и валюта доступны. absoluteReturn доступен только при одинаковой известной валюте текущей и средней цены. Невычислимые значения передаются null, а не нулём. Позиции остаются в upstream-порядке; виртуальные позиции не входят в ответ.

Cash Balance -- доступный ненулевой денежный остаток. Несколько остатков одной валюты суммируются; заблокированные средства не включаются. Итоги группируются по валюте и включают стоимость позиций и Cash Balance без конвертации.

Metadata инструмента ищется сначала по instrument UID, затем по FIGI. Отображение использует полное name, затем ticker, затем FIGI. Для нового Snapshot backend ожидает отсутствующие metadata в пределах gRPC deadline, чтобы показать name при доступном ответе T-Bank. Ошибка, отсутствие инструмента или пустые name/ticker используют FIGI как fallback и не скрывают финансовые данные.

Первый запрос крупного Portfolio может выполнить много metadata lookup. Если настроенный per-instance лимит T-Bank RPC недостаточен и локальная очередь переполняется, увеличьте TBANK_RATE_LIMIT_PER_SECOND в рамках upstream-квоты; после успешного lookup metadata остаётся в 24-часовом in-memory cache.

Свежесть и ошибки

• Backend хранит успешный полный Snapshot для пары User и Brokerage Account свежим 30 секунд.
• После истечения fresh TTL последний Snapshot можно вернуть как fallback не более пяти минут только при TBANK_UNAVAILABLE; такой ответ имеет isStale: true и исходный lastSuccessfulAt.
• INVALID_TBANK_TOKEN никогда не маскируется fallback-данными.
• Успешная замена или удаление T-Bank connection очищает Portfolio Snapshot User.
• Metadata по FIGI и подтверждённое отсутствие инструмента кэшируются в памяти 24 часа глобально; ошибки lookup не кэшируются.
• 409 TBANK_NOT_CONNECTED и 400 INVALID_TBANK_TOKEN ведут в настройки; 404 показывает возврат к списку счетов; 503 TBANK_UNAVAILABLE и неизвестная ошибка позволяют повторить запрос, если нет fallback Snapshot.

Клиент использует успешный React Query-кэш 30 секунд, без polling, automatic retry и refetch при возврате фокуса. После устаревания предыдущий результат скрывается до следующего ответа. Акции и облигации отображаются отдельными списками с upstream-порядком внутри каждого; остальные активы остаются в отдельной секции. RUB форматируется как ₽. Loaded view сохраняет адаптивное одноколоночное отображение на узком экране.

Ограничения MVP

In-memory cache теряется после перезапуска и рассчитан на одного User. Нет истории Snapshot, операций, графиков, валютной конвертации, виртуальных позиций, заблокированных средств, ручного обновления и поддержки нескольких backend instances.