7.0 KiB
Концентрация портфеля
Вкладка «Концентрация» на странице счёта /accounts/:accountId показывает,
какие акции, облигации, секторы и эмитенты занимают наибольшую часть текущей
оценки Portfolio. Она отвечает на вопрос «где сконцентрированы деньги»,
который не решают карточки позиций и структура
активов. Точный смысл полей и долей — в
справочнике данных.
Вкладка и разрезы
Вкладка есть только у отдельного счёта: в режиме «Все счета» её нет. Появление вкладки не меняет вкладку, открытую по умолчанию («Позиции»), и содержание остальных вкладок. Пока Portfolio загружается, при его ошибке или штатном пустом составе вкладки нет; при Portfolio хотя бы с одной позицией или денежным остатком вкладка показывается.
Вкладка содержит четыре разреза и показывает один из них одновременно:
| Разрез | Что ранжирует | Типы позиций |
|---|---|---|
| «Акции» | Пять крупнейших позиций акций | STOCK |
| «Облигации» | Пять крупнейших позиций облигаций | BOND |
| «Секторы» | Пять крупнейших секторов по данным T-Bank | STOCK, BOND, FUND |
| «Эмитенты» | Пять крупнейших эмитентов (брендов актива) | STOCK, BOND |
Фонды участвуют только в разрезе «Секторы»: их эмитент — управляющая компания,
а не компания внутри фонда. Позиции типов CURRENCY, FUTURE, OPTION,
STRUCTURED_NOTE, DIGITAL_FINANCIAL_ASSET и OTHER во вкладку не входят.
Позиции без сектора образуют явную группу «Сектор не указан», без бренда —
«Эмитент не указан»; обе группы показываются с видимой долей. Государственные
облигации определяются значением сектора T-Bank government с подписью
«Государственный сектор»; других собственных классификаций WealthLedger
не вводит. Название элемента в разрезе эмитентов — название бренда; если у
одного бренда разные названия, показывается название позиции с наибольшей
стоимостью.
Топ-5 и «Прочее»
В каждом разрезе показаны пять крупнейших элементов по текущей денежной оценке, каждый с суммой и долей. Рядом показан суммарный показатель «Топ-5 · N %». Если в разрезе семь и более элементов, все остальные объединены в одну строку «Прочее» с числом элементов, суммой и долей. При шести и меньшем числе элементов каждый показан своей строкой. По нажатию на «Прочее» раскрывается полный перечень остальных элементов, каждый со своей суммой и долей; топ-5 и диаграмма при этом не меняются.
Доли считаются от суммы стоимостей позиций разреза в выбранной валюте и в сумме дают ровно 100 %; округление — до десятой доли процента, очень малые доли показываются как «< 0,1 %». Отрицательные и нулевые стоимости, а также позиции без оценки в разрез не входят. Конвертации валют нет: каждая позиция входит только в валюту своей оценки.
Валюта
У вкладки свой список валют — валюты оценок позиций акций, облигаций и фондов, отсортированные по ISO-коду, — и свой выбор, независимый от «Структуры портфеля». По умолчанию выбрана первая валюта списка. При одной валюте переключатель не показывается. Общего итога по нескольким валютам нет. Выбранные разрез и валюта сохраняются, пока пользователь остаётся на странице счёта, включая переключение её вкладок, и сбрасываются при новом заходе и при смене счёта.
Диаграмма и неполные данные
Рядом с перечнем показана кольцевая диаграмма, согласованная с перечнем;
информация передаётся не только цветом, есть текстовый эквивалент. Если ответ
отмечен как неполный (completeness: "incomplete" — часть позиций не имеет
оценки), над разрезом появляется предупреждение «Данные неполные», а под
списком — сноска «Не учтено позиций: N» с числом позиций, не вошедших в разрез.
Пустой разрез (нет позиций с положительной оценкой в выбранной валюте)
показывает текстовое состояние вместо диаграммы.
Откуда берутся сектор и эмитент
Сектор и эмитент — часть данных Portfolio: их получает backend в часовом обходе и сохраняет в снимке вместе с остальными полями позиций (поток загрузки, интеграция T-Bank). Вкладка считается по уже загруженному снимку и не обращается к T-Bank.