82 lines
7.0 KiB
Markdown
82 lines
7.0 KiB
Markdown
# Концентрация портфеля
|
||
|
||
Вкладка «Концентрация» на странице счёта `/accounts/:accountId` показывает,
|
||
какие акции, облигации, секторы и эмитенты занимают наибольшую часть текущей
|
||
оценки Portfolio. Она отвечает на вопрос «где сконцентрированы деньги»,
|
||
который не решают карточки позиций и [структура
|
||
активов](overview.md#как-читать-экран). Точный смысл полей и долей — в
|
||
[справочнике данных](data-reference.md).
|
||
|
||
## Вкладка и разрезы
|
||
|
||
Вкладка есть только у отдельного счёта: в режиме [«Все счета»](all-accounts.md)
|
||
её нет. Появление вкладки не меняет вкладку, открытую по умолчанию («Позиции»),
|
||
и содержание остальных вкладок. Пока Portfolio загружается, при его ошибке или
|
||
штатном пустом составе вкладки нет; при Portfolio хотя бы с одной позицией или
|
||
денежным остатком вкладка показывается.
|
||
|
||
Вкладка содержит четыре разреза и показывает один из них одновременно:
|
||
|
||
| Разрез | Что ранжирует | Типы позиций |
|
||
| --- | --- | --- |
|
||
| «Акции» | Пять крупнейших позиций акций | `STOCK` |
|
||
| «Облигации» | Пять крупнейших позиций облигаций | `BOND` |
|
||
| «Секторы» | Пять крупнейших секторов по данным T-Bank | `STOCK`, `BOND`, `FUND` |
|
||
| «Эмитенты» | Пять крупнейших эмитентов (брендов актива) | `STOCK`, `BOND` |
|
||
|
||
Фонды участвуют только в разрезе «Секторы»: их эмитент — управляющая компания,
|
||
а не компания внутри фонда. Позиции типов `CURRENCY`, `FUTURE`, `OPTION`,
|
||
`STRUCTURED_NOTE`, `DIGITAL_FINANCIAL_ASSET` и `OTHER` во вкладку не входят.
|
||
|
||
Позиции без сектора образуют явную группу «Сектор не указан», без бренда —
|
||
«Эмитент не указан»; обе группы показываются с видимой долей. Государственные
|
||
облигации определяются значением сектора T-Bank `government` с подписью
|
||
«Государственный сектор»; других собственных классификаций WealthLedger
|
||
не вводит. Название элемента в разрезе эмитентов — название бренда; если у
|
||
одного бренда разные названия, показывается название позиции с наибольшей
|
||
стоимостью.
|
||
|
||
## Топ-5 и «Прочее»
|
||
|
||
В каждом разрезе показаны пять крупнейших элементов по текущей денежной оценке,
|
||
каждый с суммой и долей. Рядом показан суммарный показатель «Топ-5 · N %».
|
||
Если в разрезе семь и более элементов, все остальные объединены в одну строку
|
||
«Прочее» с числом элементов, суммой и долей. При шести и меньшем числе
|
||
элементов каждый показан своей строкой. По нажатию на «Прочее» раскрывается
|
||
полный перечень остальных элементов, каждый со своей суммой и долей; топ-5
|
||
и диаграмма при этом не меняются.
|
||
|
||
Доли считаются от суммы стоимостей позиций разреза в выбранной валюте и
|
||
в сумме дают ровно 100 %; округление — до десятой доли процента, очень малые
|
||
доли показываются как «< 0,1 %». Отрицательные и нулевые стоимости, а также
|
||
позиции без оценки в разрез не входят. Конвертации валют нет: каждая позиция
|
||
входит только в валюту своей оценки.
|
||
|
||
## Валюта
|
||
|
||
У вкладки свой список валют — валюты оценок позиций акций, облигаций и фондов,
|
||
отсортированные по ISO-коду, — и свой выбор, независимый от «Структуры
|
||
портфеля». По умолчанию выбрана первая валюта списка. При одной валюте
|
||
переключатель не показывается. Общего итога по нескольким валютам нет.
|
||
Выбранные разрез и валюта сохраняются, пока пользователь остаётся на странице
|
||
счёта, включая переключение её вкладок, и сбрасываются при новом заходе и при
|
||
смене счёта.
|
||
|
||
## Диаграмма и неполные данные
|
||
|
||
Рядом с перечнем показана кольцевая диаграмма, согласованная с перечнем;
|
||
информация передаётся не только цветом, есть текстовый эквивалент. Если ответ
|
||
отмечен как неполный (`completeness: "incomplete"` — часть позиций не имеет
|
||
оценки), над разрезом появляется предупреждение «Данные неполные», а под
|
||
списком — сноска «Не учтено позиций: N» с числом позиций, не вошедших в разрез.
|
||
Пустой разрез (нет позиций с положительной оценкой в выбранной валюте)
|
||
показывает текстовое состояние вместо диаграммы.
|
||
|
||
## Откуда берутся сектор и эмитент
|
||
|
||
Сектор и эмитент — часть данных Portfolio: их получает backend в часовом
|
||
обходе и сохраняет в снимке вместе с остальными полями позиций
|
||
([поток загрузки](flows/portfolio-loading.md#обновление-сектора-и-эмитента),
|
||
[интеграция T-Bank](../../integrations/tbank.md)). Вкладка считается по уже
|
||
загруженному снимку и не обращается к T-Bank.
|