8.1 KiB
WealthLedger: назначение и возможности
WealthLedger — локальное приложение для частного инвестора, который хочет понимать свои инвестиции T-Bank: что находится на счетах, какие операции исполнены, сколько купонов и дивидендов получено и какие выплаты ожидаются. Приложение объединяет эти представления, сохраняя связь суммы с валютой, инструментом и брокерским счётом. Отдельная область ручных банковских карт помогает учитывать рублёвые остатки и повседневные траты.
Основные задачи пользователя
После регистрации или входа пользователь подключает T-Bank Invest в настройках. Локальная учётная запись WealthLedger и подключение к брокеру — разные вещи: вход открывает приложение, а подключение определяет доступные инвестиционные счета. Для ручного учёта банковских карт подключение брокера не требуется.
| Задача | Что показывает WealthLedger |
|---|---|
| Найти свой инвестиционный счёт | Список счетов, их типы и доступные сводки |
| Вести банковские карты | Ручной учёт: независимые балансы, расходы, пополнения, переводы, возвраты и месячные сводки |
| Понять текущий состав инвестиций | Портфель: позиции, денежные остатки и итоги по валютам |
| Увидеть, где сконцентрированы деньги | Концентрация: крупнейшие бумаги, секторы и эмитенты счёта |
| Разобрать уже совершённые движения | Журнал операций: исполненные операции с фильтрами и последовательной загрузкой истории |
| Посчитать полученные выплаты | Пассивный доход: исполненные купоны и дивиденды за календарный период |
| Посмотреть ожидаемые события | Будущие выплаты: купоны, дивиденды, погашения и оферты по текущим позициям |
| Увидеть общий состав инвестиций | Режим «Все счета», сохраняющий принадлежность строк к счетам |
| Изучить конкретный инструмент | Скринер акций по параметрам каталога, страницы акций и поиск облигаций: рынок, личная позиция, история и события |
Как связаны представления
Пользователь владеет локальными сессиями и одним подключением T-Bank. Подключение даёт доступ к поддерживаемым открытым инвестиционным счетам. Каждый счёт связывает портфель, операции, полученный доход и будущие выплаты. Режим «Все счета» объединяет результаты доступных счетов; отдельного брокерского счёта с таким именем он не создаёт.
Банковские карты имеют собственные операции и общий пользовательский список категорий. Их текущие балансы независимы; месячная сводка всех карт объединяет траты и возвраты, включая архив. Банковские деньги не добавляются к инвестициям.
Портфель отвечает на вопрос «что есть сейчас», журнал — «что исполнено», аналитика дохода — «какие выплаты уже получены», будущие события — «что ожидается». Прогноз не подтверждает фактическое зачисление. Полученные купоны и дивиденды не равны инвестиционной доходности или результату после налогов.
Денежная сумма всегда относится к одной валюте. Недоступное значение отличается от нуля, а объединение счетов не означает автоматическую конвертацию всех валют. Краткие определения собраны в глоссарии.
Источники и границы продукта
T-Bank поставляет личные брокерские данные и рыночную информацию. Публичные данные MOEX дополняют сведения об облигациях и событиях, реестр НКР — рейтинг выпуска. Изображения инструментов загружаются из публичного CDN T-Bank. Контекст системы объясняет эти внешние границы.
Инвестиционные возможности предназначены для чтения и анализа. Они не описывают размещение торговых поручений или изменение портфеля у брокера. Локально сохраняются учётные данные, сессии, зашифрованное подключение и ручная история банковских карт. Инвестиционные финансовые снимки служат временными наблюдениями, а не накопленной историей портфеля в собственной базе WealthLedger.
Данные могут зависеть от доступности поставщика и свежести последнего ответа. При допустимом использовании сохранённых данных интерфейс сообщает об этом; ошибка источника не превращается в нулевой баланс или пустой портфель. Свежесть данных и состояния интерфейса объясняют эти различия.
Описание относится к подтверждённому локальному устройству приложения. Облачная эксплуатация, гарантии доступности и масштабирование не следуют из наличия frontend и backend. Их ответственности и ограничения раскрыты в контейнерах системы.
Для выбора темы используйте карту предметных областей.